监管

英国

2017年9月，英国金融行为监管局（Financial Conduct Authority，FCA）首次警告投资者ICO项目可能存在欺诈，但仍然处于默许的态度。

2018年2月22日，英国议会财政委员会宣布从即日起开展对加密数字货币和区块链技术相关问题的调查。调查涵盖：查看加密数字货币在英国的作用，对消费者、企业界和政府的潜在“机遇和风险”；调查区块链等分布式账簿技术对金融机构、央行和金融基础设施的潜在影响；彻查英国内阁、央行和金融市场行为监管局对加密数字货币采取的监管应对举措，细查监管这些举措如何可能怎样既为消费者和企业提供保护，又不扼杀创新。

2018年3月2日，英国央行行长在接受采访时表示，加密数字货币并未对金融稳定造成重大风险，但是时候将加密数字货币和相关资产的监管标准同其他金融系统保持一致，而不是直接禁止它们。支持实施打击非法与欺诈行为的监管措施。

2018年3月22日，英国财政大臣将宣布成立一个政府加密资产特别工作小组，由英国央行、财政部和金融行为监管局共同参与。

2018年4月6日，英国金融行为监管局发布《对于公司发行加密代币衍生品要求经授权的声明》，表示为通过ICO发行的加密代币或其他代币的衍生品提供买卖、安排交易、推荐或其他服务达到相关的监管活动标准，就需要获得英国金融行为监管局授权。

2018年4月10日，英国国家网络安全中心（National Cyber Security Centre，NCSC）公布了一份报告，分析在过去一年里英国的网络活动如何影响国内的商业环境。该报告专门介绍了加密数字货币劫持技术；黑客入侵到用户联网的个人计算机，利用该计算机进行“挖矿”，唯一带来的影响是设备性能略有下降，用户很难察觉。报告指出，加密数字货币劫持技术利用被劫持用户的身份访问网站，这很可能成为2018年、2019年网络金融安全面临的主要威胁之一。

2018年4月19日，英国央行行长在接受采访时表示，数字资产生态系统需与金融体系的其他部分保持同样标准；加密数字货币具有“极端的波动性”，由于这种波动性的存在才无法被作为货币；政府并非要隔离或取缔加密数字货币，而是监管数字资产生态系统的各个要素；监管是必要的；赞同美国证券交易委员会将加密数字货币归类为证券，并由其管制加密数字货币的发行与交易的方式。

2018年5月26日，英国金融行为监管局表示，正在调查24家涉足加密数字货币业务的未获授权企业，以此判断他们是否可能在开展需要英国金融行为监管局授权的受监管经营活动。英国金融行为监管局并不监管加密数字货币，但监管加密数字货币的衍生品，并表示，将视ICO结构组成方式逐个案例监管。

2018年6月11日，英国金融行为监管局公布了向其监管的银行CEO的致信，警告加密数字货币业务可能面临的风险。信中敦促银行，如果涉及被英国金融行为监管局视为“加密资产”的活动，就要加大对客户活动的审查力度，应采取一些降低金融犯罪风险的举措，比如开展对关键个人的尽职调查，保证在现有的金融犯罪监管框架内能够充分反映加密数字货币相关活动。

2018年5月，受到波兰政府新的监管方案的影响，波兰境内的银行开始逐步宣布暂停与波兰的加密货币交易中心Bitbay合作。6月1日，随着最后一家波兰银行宣布暂停服务，Bitbay也暂停了在波兰的服务并转移至不受限制的马耳他。Bitbay是东欧和中欧最大的交易所，拥有80万以上用户，其24小时交易量可达835万美元，占全球比特币市场交易总额的0.26%，居世界数字货币交易中心第10位。令人惊奇的是，马耳他政府的表现恰恰与波兰相反，马耳他怀着成为加密货币新交易中心的野心，连其总理也亲自通过Twitter向Bitbay示好。在政府的积极推动下，已有超过20个大型加密货币项目即将在马耳他落地。两个政府截然不同的态度，令人玩味。